Советами поделилась заместитель председателя Минской областной коллегии адвокатов, адвокат Минской областной юридической консультации № 4 Екатерина Чайко.
Фото из личного архива Екатерины ЧайкоТак, на днях стало известно, что в Молодечно директор строительной фирмы обманул более 150 человек. Выстроенная по принципу финансовой пирамиды система начала давать сбой: затягивались сроки оказания услуг, они выполнялись не в полном объеме.
По словам Екатерины Чайко, ситуации, когда путем обмана либо злоупотребления доверием происходит хищение денежных средств, подлежат квалификации по ст. 209 УК Беларуси (мошенничество), как и в случае с махинациями в Молодечно.
– Например, по договору заказчиком внесена предоплата, приняты на себя обязательства по оказанию ряда услуг. Проходят установленные сроки, но договоренности не исполняются. Если такая ситуация носит единичный характер, то заказчику необходимо обращаться с иском в суд для расторжения договора и взыскания внесенной оплаты. Правоохранительные органы, рассматривая заявления о хищении денежных средств, при наличии одного потерпевшего чаще всего отказывают в возбуждении уголовного дела, ссылаясь на то, что между сторонами договора сложились гражданско-правовые отношения, которые необходимо урегулировать в судебном порядке, – поясняет Екатерина Чайко.
Если же выясняется, что такой механизм невыполнения взятых на себя по договору обязательств при внесении предоплаты действует на постоянной основе, то вероятнее всего, что действиям лица, завладевшего денежными средствами, будет дана уголовно-правовая квалификация – мошенничество.
Екатерина Чайко советует: если вы пострадали от рук мошенника, то необходимо обращаться в органы внутренних дел. По возможности стоит поискать других клиентов организации: эффективнее действовать коллективно, чем больше будет установлено потерпевших, тем больше шансов на возбуждение уголовного дела.
– В моей практике был случай, когда я представляла интересы женщины, потерпевшей от махинаций директора предприятия по изготовлению кухонной мебели. Уголовное дело было возбуждено примерно через 10 месяцев после первого обращения в правоохранительные органы, за это время выяснилось, что потерпевших более 20 человек. Это был трудный и долгий путь, но результативный, через год после передачи денег мошеннику они были возвращены клиентке в полном объеме, но кухню пришлось заказывать у другой организации, – привела пример эксперт.
Что касается банкротства предприятия, то данная процедура инициируется при устойчивом характере неплатежеспособности предприятия. При этом денежные средства контрагентов используются в хозяйственной деятельности предприятия, а не аккумулируются в руках одного лица, которое тратит их на свои нужды. Уголовным кодексом также предусмотрена ответственность за ложную экономическую несостоятельность (банкротство) (ст. 238 УК), когда подается заявление должника о банкротстве, содержащее заведомо ложные сведения о неплатежеспособности должника, имеющей или приобретающей устойчивый характер, в целях признания этого должника банкротом; за сокрытие экономической несостоятельности (ст. 239 УК) и преднамеренное банкротство (ст. 240 УК).
– Чтобы минимизировать возможность попасть в руки мошенников, необходимо всегда внимательно относиться к оформлению документов, проверять, с кем заключается договор, на чей счет переводятся деньги, не соглашаться на 100%-ную предоплату и, конечно, изучать отзывы, – посоветовала Екатерина Чайко.
Подробнее о том, почему за привлекательными денежными предложениями сегодня нередко прячутся все те же финансовые пирамиды 90-х годов прошлого века и как их распознать, читайте в свежем номере «Народной газеты» за 16 декабря.
