С развитием технологий значительная часть преступлений совершается в интернете. Например, криптовалютное мошенничество. Следователи констатируют: рост интереса наших граждан к цифровым активам растет. В то же время мошенники, зная об этом, придумывают различные преступные схемы с виртуальными деньгами и втягивают туда людей. В чем соблазн зарабатывать на криптовалюте, какие аферы проворачивают злоумышленники и как правоохранители расследуют дела такой специфики — в нашем материале.
Крипта: инструкция для чайников
Что же такое криптовалюта? Объяснение дает Сергей Гамко, заместитель начальника главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета:— Криптовалюта — это цифровой знак (токен), который используется в международном обороте в качестве универсального средства обмена. То есть это виртуальные деньги.
Физическим лицам позволен ряд операций с криптовалютой:
♦ майнинг (добыча цифровой валюты с помощью специального оборудования);
♦ хранение токенов в виртуальных кошельках;
♦ обмен токенов на иные токены, приобретение, отчуждение за белорусские рубли, иностранную валюту и электронные деньги.
Самостоятельная деятельность по вышеперечисленным пунктам без привлечения иных физлиц по трудовым или гражданско‑трудовым договорам не является предпринимательской деятельностью.
Дальше заместитель начальника моделирует ситуацию, чтобы объяснить, что такое «блокчейн» и как люди переводят друг другу виртуальные деньги:
— Например, пользователь А решил отправить виртуальные деньги онлайн пользователю Б. Запись данных о транзакции предоставляется в виде «блока», а информация о ней передается каждому участнику системы «блокчейн». Перевод подтверждается, и он добавляется в общую цепь «блоков». После этого виртуальные деньги оказываются у получателя.
Все данные о переводах криптовалюты хранятся в системе «блокчейн» — цифровой децентрализованной базе данных, состоящей из произведенных пользователями транзакций, изменить или отменить которые невозможно.КСТАТИ
Из доклада Конференции ООН в 2022 году: Беларусь попала в список стран‑лидеров (19‑е место в мире) по числу криптокошельков на душу населения.
Поддельные сайты, фишинг, шантаж
Однако желание граждан узнать о криптовалюте больше, а еще и заработать на ней часто приводит к тому, что человек становится жертвой преступления. Так, Сергей Гамко рассказывает про основные виды криптовалютных афер:
Поддельные сайты:
мошенники создают лжеплатформы для торговли криптовалютой или фальшивые версии официальных криптокошельков с целью обмануть ничего не подозревающих пользователей.Фишинг:
на электронный ящик либо на конкретную учетную запись, например в мессенджере, злоумышленники присылают фишинговую ссылку. Дальше гражданин вводит свои идентификационные данные, которые позволяют войти в его кошелек. Как только злоумышленники получают эту информацию, они похищают средства с его кошелька.Шантаж:
мошенники отправляют электронные письма, в которых утверждают, что у них есть компрометирующая пользователя информация, например свидетельства посещения им сайтов «для взрослых», которые они угрожают раскрыть, если не получат закрытый ключ доступа к криптокошельку или выкуп в криптовалюте.Что же касается анонимности, Сергей Гамко подчеркивает:
Следственным комитетом разработан целый механизм, который позволяет идентифицировать и привлекать к ответственности тех, кто совершает преступления с использованием криптовалюты.— Несмотря на то что веб‑адреса не содержат какой‑либо личной информации о владельце криптокошелька, следует помнить, что все транзакции зарегистрированы и открыты для просмотра на публичном «блокчейне», что и делает их прозрачными и отслеживаемыми. Таким образом, так называемая анонимность может быть нарушена. Особенно это актуально, когда пользователи совершают переводы криптовалют на площадках и платформах, требующих соблюдения определенных правил игры с указанными цифровыми активами. Некоторые говорят, что все эти данные полностью анонимны и ни при каких обстоятельствах нельзя установить владельца интересующего криптокошелька. Однако у нас имеется опыт, компетенция и технические средства, позволяющие осуществлять деанон подобных пользователей. Это подтверждается результатами нашей правоохранительной деятельности по выявлению и раскрытию таких преступлений, — обращает внимание Гамко.
Вот чем объясняется использование криптовалюты в преступной среде:
♦ децентрализация и анонимность проводимых операций;
♦ использование криптографических (специально закодированных) методов защиты информации;
♦ выполненные переводы невозможно отменить;
♦ «запутанные» цепочки транзакций;
♦ трансграничный характер такой деятельности.
Как следователи раскрывают преступления с использованием криптовалюты:
♦ анализ обозревателей блоков сетей «блокчейнов»: как ручной анализ, так и с помощью специальных программных инструментов;♦ разведка по открытым источникам информации (OSINT) — обнаружение упоминаний адреса криптокошелька, идентификационного номера (хеша) транзакции и других опознавателей «блокчейна» на сетевых ресурсах;
♦ работа следователей с «большими данными» (Big Data, массивами цифровой информации), их мониторинг, сбор, анализ и использование в следственной деятельности;
♦ сотрудничество с криптобиржами;
♦ анализ информации, содержащейся на компьютерной технике, иных цифровых носителях, изъятых в ходе расследования;
♦ использование специализированных баз данных Следственного комитета.
Безопасные советы
Сергей Гамко предупреждает: чтобы не попасть в различные преступные схемы, нужно соблюдать элементарные рекомендации по безопасному инвестированию в криптовалюту. Например:♦ оценить все риски осуществления деятельности с криптовалютой (под свою имущественную ответственность);
♦ осуществить анализ услуг, предоставляемых операторами криптоплатформ, операторами обмена криптовалют (через отзывы, рекомендации о них, путем личных обращений);
♦ изучить, как хранить и обменивать цифровые активы на выбранных площадках, сервисах;
♦ использовать и своевременно обновлять антивирусное программное обеспечение от шпионских и вредоносных программ;
♦ не вкладываться в один вид цифровых активов.
Также обращает внимание, что ни в коем случае не надо реагировать на сомнительные предложения об «успешном» инвестировании в цифровые активы, переходить по фишинговым ссылкам и сообщать данные, которые предоставляют доступ к используемому кошельку.ФАКТ
ВАЖНО
Преступная группа выручила более 290 миллионов белорусских рублей!
Показательный пример реализации способов получения доказательств — громкое уголовное дело, о котором рассказал заместитель начальника главного управления. Здесь следователи даже привлекли сотрудников ФБР США, а позже по инициативе СК были внесены новые нормы в указ Президента Республики Беларусь об особенностях оборота криптовалюты.
— Расследование началось более семи лет назад, в 2016 году. Следователи выяснили, что организованная преступная группа похищала средства со счетов иностранных граждан. Вскоре удалось установить псевдоним пользователя, который был напрямую с этим связан. Для пресечения деятельности злоумышленника мы по имеющемуся каналу связи МИД Беларуси обратились в ФБР США, — рассказал Гамко.
Так, при участии американских коллег сотрудники СК вышли на теневой онлайн‑сервис, посредством которого отчуждались и приобретались электронные деньги, токены. В ходе следствия удалось выяснить IP‑адреса доступа к электронным кошелькам, которые использовались установленным участником данного сервиса. Информация о причастности подозреваемого к сомнительным операциям подтвердилась.По цепочке узнали и других фигурантов этого дела. Ими оказались шестеро мужчин в возрасте от 31 до 43 лет, все граждане Беларуси. Пятеро ранее судимы не были, у одного судимость снята и погашена. Трое — индивидуальные предприниматели, двое работали руководителями различных организаций, один — бухгалтер.
Роли каждого участника были четко распределены. В группу входили организатор и его помощники. Были и курьеры, которые встречались с клиентами сервиса, получали от них деньги, после чего передавали и зачисляли их на подконтрольные счета. У злоумышленников была даже своя группа технической поддержки клиентов, которая вела переписку по вопросам работы сервиса.
— Следователи провели по‑настоящему кропотливую и скрупулезную работу по установлению всех обстоятельств совершенного преступления. На протяжении длительного периода деятельность группы тщательно документировалась, устанавливались связи участников, другие фигуранты дела и их электронные кошельки.
Результатом работы стало возбуждение уголовного дела по статье «Уклонение от уплаты налогов в особо крупном размере». Преступная группа выручила более 290 миллионов белорусских рублей и не уплатила налог в сумме более 37 миллионов, — дополнил Сергей Гамко.В ходе проведенных обысков правоохранители обнаружили почти 1,5 миллиона долларов и более 600 тысяч евро. Также удалось обнаружить цифровые активы, которые были добровольно переведены фигурантами дела на криптокошельки ведомства. Цифровые деньги предстояло обратить в белорусские рубли, для чего и был применен ранее разработанный и используемый в практической деятельности СК алгоритм вывода и конвертации криптовалюты в бумажные средства.
Следует отметить, что по инициативе Следственного комитета в Указе Президента Республики Беларусь от 14 февраля 2022 года № 48 «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты» были закреплены принципы обращения криптовалют в уголовном процессе. Целый ряд новых норм вступил в силу с 14 мая 2022 года, а в результате расследования данного уголовного дела казна государства пополнилась примерно на 38 миллионов долларов.
