Витеблянин построил финансовую пирамиду почти на миллион долларов

Ловушка захлопнулась

Степану Николаенко (по этическим соображениям имя изменено) предстоит ответить за мошенничество в особо крупном размере. В подробности посвящает Евгений Леонов, старший следователь 4-го следственного отделения Витебского городского отдела Следственного комитета Беларуси:

— Все началось в 2016 году. Витебчанин, который владел несколькими магазинами по продаже дисков и игровых приставок в областном центре, думал продолжать свое дело. Для этого занял у знакомых 100 тысяч долларов и заказал в России партию нового популярного товара. Предпринимателю не повезло: партнеры его подвели, оставив и без денег, и без дорогостоящих приобретений. Зато с серьезными долгами и процентами по ним, которые нужно было выплачивать.

В жизни Николаенко наступила сплошная черная полоса. Чтобы выбраться, он начал брать кредиты, постепенно отдавая деньги тем, кому крупно задолжал. Получалось трудно, долго и, по сути, бесперспективно. Каждым последующим кредитом погашались проценты по предыдущим…

Когда, наверное, уже все банки в городе знали горе-предпринимателя в лицо, тот решился на следующий шаг: стал просить других брать зай­мы на развитие его бизнеса. Именно такой аргумент Степан использовал, чтобы убедить дойти до банковских дверей. Мол, его дело успешное, но нужна помощь. Не словами и связями — хрустящими купюрами. Условия, которые он предлагал, были заманчивыми, продолжает Евгений Леонидович:

— Он гарантировал людям, что станет выплачивать им по два процента от суммы кредита ежемесячно. Банковский долг, естественно, признавал своей прямой обязанностью. Перспектива жить на дивиденды, по сути, не вложив ничего, привлекала многих. Некоторые витебчане согласились взять на себя кредит в десятки тысяч рублей. При этом предприниматель страховался: чтобы банк точно дал добро, сам предоставлял людям «нужные» справки о заработной плате.

Всего потерпевшими по делу, которое похоже на финансовую пирамиду, проходят 68 человек. Их кредитные обязательства варьируются от 10 до 70 тысяч рублей.

Жертвы догадывались, куда идут деньги

О том, чтобы пустить солидные суммы в бизнес, конечно, речи не шло. Выбраться из порочного круга, а скорее, липкой финансовой паутины, Николаенко не удавалось. В конечном счете новые люди, которых он вовлекал в «пирамиду», были нужны, чтобы выплатить кредитные проценты и вознаграждение «постоянникам».

Эта «работающая» схема рухнула прошлым летом. Белорусские банки тогда стали приостанавливать выдачу кредитов. Для жителя Витебска такая займовая «заморозка» оказалась роковой. В беседах со следователями Степан признавался, что понял: теперь он на самом дне, оттолкнуться от которого и подняться вверх не получится. Как установило следствие, обвиняемый и его семья не шиковали. Никаких золотых гор за чужой счет — сплошные, растущие снежным комом долги. Вместе с тем витебчанин до последнего надеялся: еще пару-тройку кредитов, и он наконец сможет наладить бизнес и зажить по-человечески. Звучит сомнительно. Не поспоришь с другим: последние несколько лет Николаенко будто не жил, а существовал. Забыл, когда мог обходиться без успокоительных. Крутился ужом на долговой сковородке и пытался залатать все новые бреши в своем и без того дырявом бюджете.

Жертвы мошенничества — именно так формальные заемщики фигурируют в уголовном процессе. Но положа руку на сердце невинными агнцами их тоже сложно представить. Неужто они все время пребывали в блаженном неведении? Не замечали, а может, отчаянно не хотели признавать, что участвуют в какой-то большой сомнительной афере? В век интернета, когда о кредитных донорах пишут много и во всех подробностях, в это верится с трудом. Кстати, с латинского слово «кредит» так и переводится — «верю», «доверяю»… Верили ли сами люди в счастливый финал их кредитных историй? Вряд ли. Евгений Леонов рассуждает:

Чтобы друг не оказался вдруг

naumova@sb.by