Как следователи Гродненской области раскрыли хитроумную схему мошенников в казино

В августе 2016 года один из посетителей гродненского казино оставляет там за неделю почти 100 тысяч белорусских рублей. Один раз фортуна улыбнулась азартному игроку, и он выиграл 15 тысяч долларов. Но ярких эмоций от выигрыша у мужчины не было. Каковы причины столь крупной траты на азартную игру? Ответ на этот вопрос гродненским следователям пришлось найти во время расследования уголовного дела, возбужденного по факту хищения крупной суммы денег у одного из белорусских банков. Как связаны между собой эти ситуации? Какую схему придумали злоумышленники и как стражам закона удалось пресечь противоправную деятельность преступников? Рассказываем подробности.

Повод — обращение банка

Эта запутанная история началась с того, что руководство одного из белорусских банков обратилось в правоохранительные органы и рассказало, что им пришлось возместить иностранным гражданам из Австралии, Малайзии, Великобритании и Южной Кореи 92 тысячи белорусских рублей. Дело в том, что со счетов этих людей списывались деньги. Во всех случаях след незаконных действий вел в Беларусь — финансовым учреждением, через который и проводились транзакции, был вышеупомянутый банк. Именно поэтому ему и пришлось заплатить потерпевшим.

Как объясняют специалисты, белорусский банк являлся эквайером. Это неотъемлемый участник финансовых транзакций с использованием пластиковых карт. Это связующее звено между плательщиком — держателем карточки и поставщиком услуг или товаров, который является получателем денег. Поэтому в этой истории нашему финансовому учреждению пришлось платить иностранцам, которые из‑за незаконных действий на территории Беларуси попали на деньги.

В ходе доследственной проверки и на первоначальном этапе расследования следователи совместно с сотрудниками управления «К» УВД Гродненского облисполкома установили, что указанные операции были совершены мужчиной, который в августе 2016 года посещал одно из гродненских казино. Запись в отчетных документах казино свидетельствовала о предъявлении игроком паспорта на имя гражданина Российской Федерации с очень загадочной фамилией Беренгартен. Именно он рассчитывался за приобретение игровых фишек реквизитами банковских платежных карточек, принадлежащих другим людям и физически находившихся в других местах. Всего он совершил 23 успешные транзакции на сумму более 92 тысяч рублей. Именно эту сумму белорусский банк возмещал иностранцам.

Почему не на отели?

Следователи совместно с сотрудниками областного подразделения по противодействию киберпреступлениям буквально по крупицам начали собирать информацию, которая позволила бы пролить свет на установление обстоятельств хищения денег и личности игрока. Принадлежность его к гражданству другой страны затрудняло и практически ставило в тупик первоначальный этап расследования. Были и другие вопросы, например зачем мужчина тратит чужие деньги таким странным образом: не в изысканных гостиницах и дорогих ресторанах, а в казино?

Гродненское казино, где злоумышленники проворачивали свою схему.

При этом все работники казино по поводу произошедшего только разводили руки, фактически подтверждая, что в течение 10 дней в казино приходил мужчина с паспортом Российской Федерации, приобретал игровые фишки, рассчитываясь за них банковскими карточками. Его личность никому не была известна. Записи камер наблюдения лишь фиксировали приход и уход игрока с бородой, имевшего крупное телосложение и темную прическу.

Тогда следователи допросили всех: директора, бухгалтера, кассиров, администраторов, менеджеров, крупье, охрану и других. Изъяты и просмотрены записи с камер видеонаблюдения, проанализирована документация фирмы. В банке‑эквайере затребованы сведения о транзакциях через установленный в казино банковский терминал. Проведена налоговая проверка финансовой деятельности казино.

Были выдвинуты и проверялись несколько версий произошедшего, в том числе о возможной причастности к совершению преступления кого‑то из работников казино…

Первые важные зацепки

Следователи начали копать глубже. Так, документально директором и учредителем, которому принадлежало казино, являлась жительница Гродно Анжелика Антонова (имена и фамилии изменены по просьбе следователей. — Прим. ред.). Также было установлено, что к созданию и деятельности казино имел непосредственное отношение гражданин России по фамилии Иванов, который фактически и являлся учредителем.

В 2016 году у казино начались проблемы с деньгами. Мужчина и женщина всячески пытались решить ситуацию. Даже одолжили крупную сумму у бизнесмена из Лиды по фамилии Мальцев. Но когда долгов накопилось очень много, было решено ввести лидского предпринимателя в долю игорного бизнеса.

Как предположили следователи, крупный проигрыш посетителя в казино мог бы существенно поправить материальное положение. Также было установлено, что незадолго до хищения, в конце июля 2016 года, Антонова и Иванов уезжали в Россию. На вопрос следователей, зачем они ездили в другую страну, отвечали что‑то невнятное, мол, по делам фирмы. Примечательно, что вернулись они как раз 10 августа, в день появления в казино «призрачного» игрока. Правоохранители все больше начинали сомневаться в правдивости слов двух управленцев и стали подозревать их в причастности к преступлению.

Метод ручного ввода и круг подозреваемых

При детальном изучении документации следователи заметили, что азартный игрок Беренгартен посещал казино в смены, когда в игорном заведении работал один и тот же кассир — Анна Сташевская. Она же являлась и главным бухгалтером казино.

Изначально женщина в кабинете следователей говорила, что посетитель предъявлял три карты, через которые она проводила операции — и по чипу, и по магнитной полосе. Но поскольку все попытки заканчивались отказом, она вводила данные методом ручного ввода в терминал, который такую функцию поддерживал. Кроме этого, оказалось, что все транзакции игрока были совершены методом ручного ввода реквизитов. Вместе с тем анализ сведений о транзакциях показал, что для проведения операций использовалось более 10 банковских карт, а попытки использования кассиром магнитной полосы и чипа БПК по операциям игрока банк не подтвердил. Поэтому показания Сташевской были поставлены под сомнение, но подлежали дальнейшей проверке.

Вот что интересно: проверка иных операций по банковскому терминалу казино показала, что до момента хищения по терминалу уже осуществлялись пробные попытки проведения операций методом ручного ввода иными жителями Гродно. Эти люди оказались знакомыми директора Антоновой.

Одновременно следователи отрабатывали местонахождение и передвижение Беренгартена. В первый день игры в казино, 10 августа, он уехал на такси к холлу гостиницы «Неман», вскоре за ним приехала девушка на автомобиле «Мерседес» белого цвета. Согласно данным ГАИ, автомобиль с такими характеристиками был зарегистрирован на директора Антонову. Факт ее нахождения в указанное время вблизи гостиницы также подтвердился.

Более того, в период посещения казино Беренгартен на несколько дней по договору найма арендовал квартиру в Гродно. Следователи узнали, что по вопросу аренды квартиры звонила девушка. Анализ телефонных соединений показал, что звонок был произведен с номера стационарного телефона, установленного в помещении казино. Все указывало на звонок именно от Антоновой.

Таким образом вырисовывался круг подозреваемых: кассир Сташевская, осуществлявшая расчет игрока Беренгартена при противоречивых обстоятельствах, директор Анжелика Антонова, имевшая неделовые контакты с клиентом казино, и фактический учредитель казино Иванов — материально заинтересованное в доходе лицо. Имея на руках все это, следователи начинают их задерживать.

А он‑то ненастоящий…

Изначально задержанные свою причастность к преступлению отрицали, пытаясь найти всему логическое объяснение. Но под весом неоспоримых улик бухгалтер Сташевская на очередном допросе начала признаваться во всем. Позже к ней присоединилась и Антонова.

Одновременно при задержании подозреваемых были и обыски — по месту жительства бухгалтера и директора, а также осмотр автомобиля последней. Помимо прочего, правоохранители изъяли их телефоны. Чуть позже в памяти гаджетов восстановили удаленную информацию, свидетельствующую об их причастности к преступлению, а еще фотографии реквизитов карточек, с использованием которых совершено хищение. Фотографии Антонова пересылала через мессенджер Сташевской.

Следователи установили причастность и других лиц, а также мотивы и полную схему. Оказалось, в 2016 году казино действительно испытывало финансовые затруднения. Иванов искал решение проблемы. В то же время бизнесмен Мальцев требовал возврата денег, которые были вложены в игорное дело. В начале 2016 года Мальцев вспомнил о своем знакомом из Минска — Петрове, у которого имелась фирма в Лиде по производству молочной продукции, и предложил схему по обналичиванию денег с чужих банковских карт через терминал казино. Ему было известно, что его товарищ ранее такую схему уже проворачивал.

Схема заключалась в том, что в интернете у нечистых на руку дельцов можно приобрести реквизиты чужих ранее скомпрометированных банковских платежных карт. Позже по ним купить игровые фишки через терминал казино на крупную сумму и таким образом обналичить чужие деньги с карт‑счетов, которые должны были осесть в казино. Все соучастники согласились. Для обеспечения безопасности было решено найти подставного игрока, который должен был посетить казино с поддельным паспортом. Вопрос с поиском игрока Иванов взял на себя.

Соучастники в течение нескольких месяцев готовились к совершению преступления, дорабатывая преступную схему, в том числе в помещении казино при участии Сташевской экспериментировали с проведением по терминалу операций методом ручного ввода реквизитов, которые просили у своих знакомых. Участники преступной группы также решили, что в момент посещения казино подставным игроком в смену кассира выходила именно бухгалтер, которая была в теме, а других кассиров отправили на выходные.

Объяснялась и поездка Иванова и Антоновой в Россию. Именно там они подыскали человека для роли «игрока» — им стал житель Сочи по фамилии Сидоров, который согласился участвовать в афере с поддельным паспортом на имя Беренгартена.

По приезде в Гродно вопросами передвижения и проживания «Беренгартена» занималась Антонова, чей автомобиль «Мерседес» и был замечен около гостиницы «Неман». Этим и объясняется ранее установленный звонок с телефона казино по поводу аренды квартиры для «игрока».

В период с 10 по 18 августа 2016 года «Беренгартен» посещал казино и имитировал расчет за игровые фишки при помощи банковских карт. В эти моменты Петров через мессенджер пересылал приобретенные в интернете похищенные реквизиты банковских карт Антоновой и Иванову, а они — кассиру Сташевской, которая вводила реквизиты в терминал и выдавала фишки. «Игроку» только оставалось поиграть в рулетку с ничего не подозревающим крупье. Далее были задержания следующих двух фигурантов схемы — Мальцева и Петрова.

В отношении всех задержанных была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. При этом материальный ущерб обвиняемыми возмещен в полном объеме. Компьютерная техника и иные средства совершения преступления конфискованы в доход государства.

Уголовное дело по обвинению Петрова, Мальцева, Антоновой и Сташевской было передано прокурору для направления в суд. Петров был признан виновным в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере и приговорен к 8,5 года лишения свободы с конфискацией имущества. Остальные обвиняемые возместили ущерб и заявили ходатайство о помиловании. По его результатам троим предложено было возместить двойной ущерб. Согласились и на это — деньги нашлись. Отдельное уголовное дело в отношении граждан России Иванова и Сидорова было передано компетентным органам Российской Федерации для осуществления их дальнейшего уголовного преследования на территории соседней страны.